招商基金15年芳華綻放：一路成長 用心回饋

新聞來源: 招商基金

　　招商基金的誕生曾是基金行業(yè)標志性事件，意味著中國有了第一家合資基金公司。15年時光荏苒而過，2013年招商基金完成股權(quán)變更后，原有股東招商銀行一舉成為控股股東，招商基金成為招商系全資基金公司，現(xiàn)已穩(wěn)居行業(yè)前十。

　　一系列數(shù)據(jù)閃耀著招商基金15年成長的輝煌成就：2017年底公募總規(guī)模逼近4000億元，位列行業(yè)第八，若算上子公司招商財富，招商基金總規(guī)模已經(jīng)突破萬億大關(guān)，成為業(yè)內(nèi)僅有的幾家資產(chǎn)管理規(guī)模過萬億的公司之一;公募、專戶、社保、國際、養(yǎng)老金和特定資產(chǎn)管理等各項業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展，服務(wù)客戶超2354萬人;15年間旗下基金累計為持有人盈利近350億元，分紅超過281億元。尤其為人稱道的是招商基金扎實的投資業(yè)績，海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至2017年末，過去兩年權(quán)益產(chǎn)品收益率在前十大基金公司位列第一，過去一年和過去五年固收產(chǎn)品平均收益在前十大基金公司均排名前三。

　　一路成長，用心回饋。15年來，招商基金在努力成為具有差異化競爭優(yōu)勢、一流品牌的資產(chǎn)管理公司的同時，始終將“為投資者創(chuàng)造更多價值”的企業(yè)使命融入血液，堅持為投資者創(chuàng)造長期穩(wěn)健的投資回報，并以實實在在的行動踐行企業(yè)社會責任，盡己所能回饋社會。

　　成長：年均增長70% 穩(wěn)居第一梯隊

　　15年風雨兼程中，招商基金走出一道“一路向上”的增長曲線。

　　數(shù)據(jù)是實力最好的證明。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2017年底，招商基金旗下公募基金規(guī)模達到3921.05億元，行業(yè)排名第八，若加上招商財富子公司在內(nèi)的公司總規(guī)模破萬億，穩(wěn)居行業(yè)第一梯隊。

　　尤其值得一提的是，15年來招商基金資管規(guī)模增長穩(wěn)健，年平均增速為71%，遠超行業(yè)平均增速。尤其是2015年至2017年三年間實現(xiàn)歷史性跨越：2015年、2016年招商基金規(guī)模分別增長1339.28億元、951.38億元。突飛猛進的規(guī)模顯露出招商基金十足的拼勁。

　　這股拼勁是根植于招商系的創(chuàng)新精神，也是“為投資者創(chuàng)造更多價值”的使命使然。招商基金在2003年發(fā)行旗下第一只基金，便是業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的傘形基金，隨后發(fā)行業(yè)內(nèi)第一批行業(yè)ETF基金，第一批獲得基本養(yǎng)老保險牌照等等，收獲眾多業(yè)內(nèi)“第一”。

　　規(guī)模畫出靚麗曲線的驅(qū)動力是持續(xù)穩(wěn)健的業(yè)績，證明了長期以來投資者對招商基金的認可和信賴。

　　海通證券數(shù)據(jù)顯示，招商基金權(quán)益類基金過去一年、過去兩年收益分別達到15.54%、18.47%，位列十大基金公司的第四名、第一名。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2017年底，招商基金旗下不斷涌現(xiàn)出招商中證白酒、招商制造業(yè)轉(zhuǎn)型、招商中證大宗商品、招商行業(yè)精選、招商盛達、招商優(yōu)質(zhì)成長、招商優(yōu)勢企業(yè)等成立以來年化收益率超15%的優(yōu)秀產(chǎn)品，招商中證白酒更是連續(xù)兩年蟬聯(lián)公募基金收益冠軍;15年來各類基金合計為投資者賺取349.47億元收益，累計服務(wù)客戶2354萬人，累計向持有人分紅281.36億元，各項數(shù)據(jù)均處于行業(yè)領(lǐng)先水平。

　　被譽為“固收英雄聯(lián)盟”的固收團隊，是招商基金的傳統(tǒng)優(yōu)勢所在。wind數(shù)據(jù)顯示，目前固收管理規(guī)模突破2500億元，大體量也有卓越業(yè)績。海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至去年底，過去一年、過去五年招商基金固收業(yè)績分別達到2.46%、42.15%，均位列十大基金公司的第三名。招商安泰債券、招商安本增利、招商安瑞進取、招商產(chǎn)業(yè)債等也因為優(yōu)秀業(yè)績多次獲得金牛獎。

　　異軍突起的海外業(yè)務(wù)也是招商基金的絢麗一筆。一方面，突破性地實現(xiàn)了與中國臺灣地區(qū)、新加坡、歐洲QFII以及韓國RQFII合作的投顧業(yè)務(wù)，其中一款投顧業(yè)務(wù)產(chǎn)品在全臺灣超600只同類產(chǎn)品中業(yè)績排名前五;另一方面，香港子公司同樣實現(xiàn)規(guī)模業(yè)績雙豐收，成為業(yè)內(nèi)少數(shù)實現(xiàn)盈利的基金海外子公司。

　　規(guī)模業(yè)績雙輪驅(qū)動為招商基金的發(fā)展帶來了良性循環(huán)。目前招商基金已經(jīng)成長為國內(nèi)業(yè)務(wù)資質(zhì)覆蓋最廣、產(chǎn)品風格最齊全的基金公司之一，并且是業(yè)內(nèi)僅有的11家同時具有基本養(yǎng)老保險基金、社保基金、企業(yè)年金投資管理資格的機構(gòu)之一，肩負起沉甸甸的委托信任和養(yǎng)老之責。

　　使命：為投資者創(chuàng)造更多價值

　　15載風云變幻中，在“變化”的基金凈值和資產(chǎn)管理規(guī)模背后，是招商基金“不變”的使命——“為投資者創(chuàng)造更多價值”。

　　“為投資者創(chuàng)造更多價值”如何體現(xiàn)?以資產(chǎn)管理最核心的投資理念為例，招商基金始終從客戶利益出發(fā)，明確公司的戰(zhàn)略定位和發(fā)展思路，發(fā)出“價值投資、長期投資、責任投資”的聲音，并貫徹執(zhí)行在每一次投資決策中。

　　據(jù)了解，近年來招商基金明確提出投研思路轉(zhuǎn)向，強調(diào)深度研究，重點跟蹤調(diào)研。比如招商基金投研團隊要求重點股票必須有財務(wù)模型——需要從收入、成本、費用等方面進行分拆，并要求數(shù)據(jù)細致到季度?，嵥槎鴱?fù)雜的數(shù)據(jù)導(dǎo)致往往做一個模型平均需花費半個月時間，招商基金整個投研團隊花費整整3個月的時間埋頭給全部重點股票都做了模型?；ㄙM這么多的精力和時間去做財務(wù)模型，這在行業(yè)里都非常罕見的。正是因為愿意下真功夫、苦功夫，才能在波動的市場中尋求確定性機遇，拾得真金。

　　一切為投資者的初心，也體現(xiàn)在努力發(fā)掘投資者需求、主動提升投資者體驗上。比如招商基金向來高度重視產(chǎn)品研發(fā)創(chuàng)設(shè)能力的提升，一方面發(fā)揮投資專家作用，自上而下地研判市場趨勢和投資機會，另一方面積極發(fā)掘自下而上的投資者需求，倡導(dǎo)在合適的時機給投資者推薦合適的產(chǎn)品。比如，在互聯(lián)網(wǎng)時代更踏實地做好招商招錢寶APP品牌升級，不斷提升用戶體驗，迭代速度行業(yè)第一，下載量突破160萬。

　　在為投資者創(chuàng)造價值的同時，也始終不忘肩上的受托責任。事實上，管理規(guī)模越大，就越考驗中后臺效率和風控能力。尤其近三年市場波動不斷，風險叢生，但招商基金堅持牢筑合規(guī)和風險防線，做到了重大風險及差錯零發(fā)生，對公司“合規(guī)創(chuàng)造價值”的風控理念做出了生動詮釋。

　　而在金融科技大時代到來之際，招商基金也正積極擁抱科技創(chuàng)新，努力提升金融服務(wù)的內(nèi)在價值，為投資者提供更智能的投資理財服務(wù)。據(jù)了解，招商基金正在積極探索布局大熱的Fin-tech領(lǐng)域，率先在客服中心啟用機器人標準化在線答疑，正式進軍智能投顧領(lǐng)域，推出“量子智投”，在基金行業(yè)首批實現(xiàn)人臉識別和證件圖像識別等等，一系列變革都是招商基金邁向智能化的堅定步伐。

　　回饋：創(chuàng)造財富與感恩社會同行

　　在邁向一流公司的道路上，招商基金越來越清晰地認識到作為企業(yè)公民，必須在實現(xiàn)自身發(fā)展同時積極關(guān)注民生、回饋社會，實現(xiàn)自利與利他的完美融合。

　　作為資產(chǎn)管理行業(yè)的一員，最好的回饋方式或許是用專業(yè)的資產(chǎn)管理能力造福社會。在我國人口老齡化趨勢日益加劇、建立養(yǎng)老金第三支柱刻不容緩之際，招商基金承擔起了這一重擔，將養(yǎng)老金類業(yè)務(wù)列為公司戰(zhàn)略重點，持續(xù)加大資源配置和戰(zhàn)略投入，貫徹長期投資、價值投資、責任投資的理念，為養(yǎng)老金創(chuàng)造更多價值，助力社會保障制度改革與發(fā)展。

　　據(jù)悉，招商基金為養(yǎng)老金投資配備的相關(guān)人員已達33人，頗具規(guī)模，且這些人員均有豐富的養(yǎng)老金業(yè)務(wù)經(jīng)驗。用來回饋社會的，是少有人知的養(yǎng)老金類業(yè)務(wù)領(lǐng)域的優(yōu)異業(yè)績。招商基金獲得社保投資管理資格14年來，所管理的組合都取得了持續(xù)、穩(wěn)定、優(yōu)良的收益，其中穩(wěn)健配置組合和股票配置組合均獲得過社保理事會的A類評級;在企業(yè)年金管理方面，人社部官方數(shù)據(jù)顯示，2012年至2015年，招商基金企業(yè)年金連續(xù)四年加權(quán)平均收益率居行業(yè)第一。

　　除了在養(yǎng)老金業(yè)務(wù)上大踏步發(fā)展，近年來，招商基金積極踐行了“穩(wěn)投資?樂生活?愛公益”的品牌理念，以實實在在的行動回饋社會、影響社會，努力使自身成為社會正能量的生產(chǎn)者、輸出者和傳遞者。公司于2016年正式成立了“樂公益”基金會，資助了國家級貧困縣湖南新寧的“臍橙公益”，在貴州黔南自治州羅甸縣董當中心校學(xué)生捐建了一間“夢想教室”，與子公司招商財富共同完成了幫助四川甘孜自治州爐霍、色達、德格三地農(nóng)村中小學(xué)生平安過冬的“溫暖包”工程。2017年，招商基金與招行零售渠道合辦“月捐悅多”公益捐贈活動，11月4日，招商基金又在真愛夢想2017分享?愛慈善義賣晚宴，拍下《萬物生》、《立體空間》兒童公益畫，款項全部用于真愛夢想教室建設(shè)，幫助邊遠地區(qū)的孩子們享受公平的素質(zhì)教育設(shè)施，構(gòu)建看見未來、迎接未來的能力，使他們能自信、從容、有尊嚴地成長。

　　銳意進取的15年是為了讓新的夢想站在更高起點上，肩負著“為投資者創(chuàng)造更多價值”的使命，朝著“具有差異化競爭優(yōu)勢、一流品牌的資產(chǎn)管理公司”的愿景不斷奮斗，招商基金永遠在路上，永遠在前行。(招商基金 供稿)